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融资是商业世界的重要组成部分——无论是初次创业还是经验丰富的创业者都可能会感到害怕。 但是,随着您刚刚起步的想法变成现实,或者您的兼职工作开始需要全时关注,融资需求可能会成为人们关注的焦点。 这是一个激动人心的时刻!

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获得融资的方式有很多种——众筹、个人储蓄、信用卡、朋友和家人等等。 我们将研究三种最常见的融资类型以及您需要考虑的一些事项。

请注意,获得融资的决定是一个重要的决定。 它具有深远和长期的影响,可以延伸到您的个人财务安全。 WooCommerce 不会向商店提出任何官方建议,因为每种情况都是独一无二的。 仔细考虑并寻求金融专业人士独立、客观的建议。

常见的融资方式

债务融资: 这是当您从银行或其他机构获得贷款时。 通常,您会同意在一个期限(一段时间)内等额偿还贷款。 银行收取利息作为费用。 您可能需要提供某种形式的抵押品(具有相对稳定、可预测和有形价值的东西,例如建筑物、设备、车辆或其他形式的财产),银行可以接管这些抵押品以帮助追回如果您无法偿还贷款,他们的费用。

股权融资: 当你想到像这样的节目时 鲨鱼坦克,他们所做的大部分交易都是基于股权的。 在这里,您放弃部分业务所有权,以换取现金和其他有价值的东西,例如新业务合作伙伴的专业知识或人脉。

基于收入的融资: 这是当组织根据您商店以前的销售历史提供无担保贷款(意味着您不提供任何抵押品,例如基于债务的融资)。 在偿还债务和费用之前,这笔贷款将通过每次购买的一定百分比一次偿还给贷方。

为什么要考虑融资?

大多数公司获得融资以帮助他们快速启动或扩张。 然而,当他们试图继续经营或扭转他们的努力时,有些人会寻求融资。 这可能是一个滑坡。

假设您正在开办一家新店或发展一家已经走上成功之路的店铺,融资可能是明智之举。 以下是融资的常见原因:

您需要为主要采购订单提供资金

您的梦想成真了,一位值得信赖的买家想要从您的商店进行大量购买。 一旦兴奋消退,您可能会遇到这样一个问题:您将如何履行如此大的承诺。

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这是最理想的融资场景之一,因为你有一个相对有保障的收入来源在等着对方。 由于您将能够快速偿还贷款(几个月而不是几年),您可能能够以较低的成本找到融资。

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你已准备好迎接成长

您拥有可观的销售记录,并且您的数量不断增长。 你发现自己很难跟上订单。 也许您甚至不得不限制每天的订单数量,因为您没有适当的系统或资源来处理所有订单。 这是一个企业家的梦想问题,但它仍然是一个问题。 值得庆幸的是,这是可以通过融资解决的。

您想提高利润率

对于电子商务品牌,库存通常是提前购买的。 是的,有些使用按需打印的电子商务解决方案,当您开始时,这些解决方案可能是完美的。

但是大多数商店,随着他们的成长和对预测销售的信心,喜欢提前进行大量采购。 为什么? 利润率可能会好很多。

但这就是成长的痛苦变得更糟的地方。 当您下大订单时,您的利润会提高,但是您在进行单笔零售之前很久就花费了大量资金。 它可能是 在支付生产费用和收支平衡之间。 如果你想成长,你的账户就会变得很薄。

融资可以帮助解决这个问题,因为您可以在更大的库存采购上进行更多投资。 这意味着更高的利润率和更多(最终)利润。

电子商务融资的常见考虑因素

如果您决定要进行融资,则需要在几个选项之间进行选择。 每种形式的融资都有其优缺点。 根据对您最重要的因素(所有权、控制权、风险等)进行评估,并找到适合您情况的解决方案。

下面,我们探讨了三种主要融资类型中的每一种如何影响共同的考虑因素。

所有权和控制权

优势:债务和基于收入的融资

劣势:股权融资

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当您通过债务或基于收入的模式为您的需求提供资金时,您可以保留公司的全部所有权,但如果您通过股权融资,您将放弃一部分。 确定公司价值没有单一的计算方法,但常见的指标包括过去的收入、专有技术等。 如果您对自己想法的未来充满信心,那么所有权的每一个百分比都很重要。 虽然现在可能很想为一张 10,000 美元的支票放弃 10%,但如果这 10% 在几年后价值一千万,您可能会后悔这个决定。

这也意味着您将成为最终的决策者。 你是老板。 带整个团队去参加随机的、昂贵的奖励晚宴。 或者用锁在水冷却器上的每一分钱。 您可以拨打电话,没有人挡您的路。 如果您有远见,这是保持您的股权的重要原因。 对于有很多主观决策的企业(比如那些涉及设计的企业),控制是首屈一指的。

但请记住,不幸的是,100% 的所有权意味着您也有 100% 的责任。 业务的每个领域最终都依赖于您。 如果你是唯一拥有所有权的人,那么额外的深夜投入汗水以度过低迷期或完成一个繁忙的季节都将由你来承担。

个人风险

优势:股权和基于收入的融资

当您与股权合作伙伴合作时,他们承诺随着公司的发展分享回报,但他们也分担风险。 如果失败,您个人无需负责向合作伙伴偿还他们的投资。 虽然这对他们来说是一个不利的安排,但他们在进行投资时期望回报是无限的——有一天它可能价值数十亿美元。

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基于收入的融资也有利于希望将风险降至最低的店主。 由于贷款是通过每个单独的销售来偿还的,如果订单变慢,偿还的金额也会变慢。 如果商店完全倒闭,所有者没有义务偿还贷方。

不利因素:基于债务的融资

如果您采用传统的基于债务的贷款,该机构将以某种形式的抵押品“担保”贷款。 如果企业破产,他们可以要求抵押品来帮助偿还贷款。 大多数企业主会提供某种形式的个人财产,例如房屋、汽车或其他具有重大价值的东西。 基于债务的协议会给借款人带来巨大的个人风险。

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其他专业知识

优势:股权融资(有时)和 Wayflyer

如果您聘请股权合作伙伴,根据合作伙伴和协议,您可能会受益于额外的专业知识和业务经验。 事实上,许多协议都说明了这一点。 可能有一部分现金交换,但也有一部分股权交换投资者的个人价值。 如果您的新合作伙伴能够以宝贵的方式进行介绍、达成交易或提供建议,那么这可能会非常强大。 事实上,这可能是你的钱无法从其他人那里买到的东西。

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虽然大多数其他形式的融资都没有额外的专业知识形式的帮助,但基于收入的融资选择 Wayflyer 却可以。 Wayflyer 为您提供专门的成功经理以及访问他们的数据科学家团队(他们是电子商务专家),以帮助您克服在线发展过程中面临的常见挑战。

如果您不仅需要钱,还需要额外的帮助和专业知识,股权投资或与 Wayflyer 的合作可以提供现金 愿意(并且积极主动)帮助您成功的人。

不利因素:债务和(传统)基于收入的融资

如果您通过债务或基于收入的协议融资,那就是 全部 你得到。 您的贷方不太可能就库存或营销决策向您提供建议。 他们不了解您的受众,他们的专业知识始于融资,又止于融资。

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优势:股权融资

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投资者通常对您商店的长期增长和价值感兴趣。 您的公司没有直接义务偿还投资者。 因此,您的所有收入都可以用于继续业务运营。 将每月的债务保持在较低水平,可以让您的企业采取更灵活的行动并为持续增长提供资金。

不利因素:债务和基于收入的融资

与股权融资不同,您几乎必须立即开始偿还债务融资。 您立即添加了另一个月度账单。 通过基于收入的融资,您可以在下一次销售时开始偿还贷款。

如果您打算以可以立即增加收入的方式使用这笔钱(例如新的营销活动或完成主要订单),那么这可能是一个不错的举措。 但是,如果您的融资用途在数月甚至数年内都无法得到回报(例如复杂的新产品),那么每月的债务可能会导致比其价值更令人头疼的问题。 由于这种潜在的不利因素,大多数以收入为基础的金融机构不会为产品开发等长期投资提供资金。

最后一点:基于收入的融资优于基于债务的融资,因为由于还款是基于每日销售额,因此在销售缓慢的日子里,您将支付更少的费用。 但是对于债务,无论您当月的销售额如何,您都有责任支付最低付款。

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优势:基于收入的融资

以收入为基础的财务人员会密切关注您以前的销售情况以及您的资金计划,然后通常会做出快速决定。 像 Wayflyer 这样的公司与 WooCommerce 集成,这使得移交他们需要的数据变得非常容易。

不利因素:股权和债务融资

以债务为基础的融资更难获得。 通常,您需要与多家银行会面以了解您的选择。 每个都需要大量的文书工作——比如商业计划——以及他们可以用作抵押的个人资产的文件。 由于大多数银行不直接与电子商务平台集成,因此您必须手动收集他们需要的一切。

优质投资者并不容易找到。 他们将需要许多相同的文件,但由于他们没有抵押品来保护他们的投资,他们会想知道 很多 更多关于您的业务、个人专业知识和计划的信息。 您可能需要与某人合作,以帮助您与合适的投资者建立联系。 然后,在找到合适的人选之前,要进行大量的推销。 这需要大量的时间投入,但如果基于股权的融资是您的最佳选择,那么付出努力是值得的。

收益型融资的后起之秀

如果您认为基于收入的融资是您的最佳选择,您将需要考虑 Wayflyer。 他们每天都与 WooCommerce 合作,因此他们可以收集快速做出决定所需的信息。 店主可以在数小时内获得优惠。 是的,小时。

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如果您有成功的记录,但不是大型商店,这是一个很好的选择。 但是,对于相当大的公司来说,它也很棒。 他们提供高达 1000 万美元的融资。

Wayflyer 的联合创始人 Aiden Corbett 解释说:“随着 WooCommerce 致力于使电子商务民主化,Wayflyer 致力于使发展中的电子商务业务的融资需求民主化,使其成为一个完美的……

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