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如何通过准确预测有效管理现金流

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如果您已经为您的企业制定了预算和预测,那么您已经领先大多数企业一大步。 事实上,仅仅采取这一步,您就已经将成功的机会提高了多达 40%。

但是,您不能固步自封——您需要让预算和预测为您的业务所用。 事实上,您可以使用您的财务预测来积极管理您的业务并提高您成功和发展的机会。

将预测用作管理工具的一个主要好处是,您将能够显着改善管理现金和现金流的方式。 这将使您清楚地了解业务的健康状况,突出增长机会并帮助您避免陷阱。

为什么现金流管理很重要?

企业以现金运作。 对于任何从事商业活动的人来说,这可能是一个显而易见且不必要的陈述,但记住这一点很重要。 说到现金,我并不是指实物硬币和纸币,而是指您银行账户中可以消费的钱。 您需要现金来支付账单、购买存货、支付工资以及维持业务正常运转。 非营利组织也是如此。

拥有现金流管理系统是建立成功企业的关键部分。 这是因为一个简单的事实,即大多数企业需要等待客户付款,同时需要购买更多库存、支付工资或履行其他义务。 现金并不总是在您进行销售时就出现在您的银行账户中,对于大多数企业而言,您需要在实际进行销售之前花钱购买产品或准备服务。

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现金流量管理示例

例如,想想一家销售高端不锈钢水瓶的公司。 该公司需要支付制造瓶子的材料费用,投资制造,然后支付运费,将瓶子运送到全国各地的零售店。

尽管公司已经在所有这一切上花钱,但零售店可能在一段时间内不会为他们订购的水瓶向公司付款——可能是几个月。 同时,如果零售店的销售情况良好,他们可能会从公司订购更多的水瓶,也许在他们支付第一批货款之前就这样做了。

公司现在需要更多现金来制造更多水瓶并将其运出。 最终,公司将获得报酬,但可能需要几个月的时间才能真正收到现金,而制造和运输费用已经支付很久了。

这听起来可能有些极端,但问问任何曾经向零售店分销过产品的人,他们会告诉你这更像是规则,而不是例外。

显示历史支付和支出模式并预测未来现金支出和现金存款的现金流管理系统可以帮助缓解痛苦。 有了系统,您的企业就能更好地应对现金流的起伏,并在银行保留足够的资金以继续健康运营。

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如何管理现金流

为了建立健康的企业,您需要了解成功的现金流管理系统的三个部分。

1.了解你的现金状况

如果不首先了解您的直接现金状况,您就无法开始管理现金。 您需要知道您在银行有多少钱,以便支付账单和其他即时费用。

2.了解你的现金流量表

您的现金流量表向您显示现金如何流入和流出您的企业,以及您的企业是否通常会随着时间的推移积累现金或迅速耗尽现金储备。 这种对现金流量的历史回顾有助于您识别趋势并更好地了解您的业务实际情况。

3. 制定您的现金流量预测

最后,您需要一个现金流量预测,它可以预测您未来的现金流量并显示您在未来几个月在银行中的存款金额。 现金流量预测可帮助您确定未来是否会出现现金短缺并需要贷款或信用额度的情况。 您的预测还将帮助您确定何时是扩张、购买新设备或雇用更多员工的合适时机。

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如何创建动态、更准确的现金流量预测

更好的现金流管理系统的关键是将现金流管理的三个关键要素结合在一起。

您的会计系统应该能够为您生成历史现金流量表。 根据您的实际结果,您将使用它来查看您的业务表现如何。 这些是您企业的财务事实,基于您的实际销售额、费用、贷款、采购等。

您还需要创建一个现金流量预测,以预测您至少在接下来的 12 个月内每个月的未来现金状况。 您当然可以使用电子表格创建现金流量预测,但使用 LivePlan 等预测工具可以节省数小时的时间和潜在的麻烦。 LivePlan 等工具还可以连接到您的会计软件,让您直接访问您的现金流量表,这样您就可以将所有信息集中在一个地方。

然而,不幸的是,您创建现金流量预测的那一天正是它过时的那一天。 让我们来看看为什么会这样。

为什么您的现金流量预测会过时

在您的业务运营过程中,您会进行销售并产生费用。 这些销售额和费用与您在创建初始预测时所预测的完全不同。 预测未来几乎是不可能的,因此您的预测与实际结果不同是完全可以理解的。

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这一切都意味着您月底在银行的实际现金将与您预测的数字不同。 不幸的是,您的预测基于您预测的现在不准确的数字以及现在也不准确的其他几个数字来预测下个月。

随着时间的推移,当你的预测和现实发生分歧时,你的预测会变得越来越不准确。 例如,如果您每个月的销售额都低于预期,那么您的预测就会非常乐观,这可能会导致现金流问题。

为什么您的现金流量预测会过时/ |  B计划博客

幸运的是,您可以通过在每个月初更新您的预测来解决这个问题。 执行此操作时,您将使用真实数据更新预测中的所有假设,从而使您对未来的预测更加准确。

如何更新您的预测

更新预测的最简单方法是用实际结果替换上个月的预测数字。 您将更新您的销售预测、费用预算、您从客户那里收到的金额(应收账款)以及您支付给供应商的金额(应付账款)。 如果您从贷款或投资者那里获得资金或支付任何其他现金以购买资产或偿还债务,您也需要更新这些数字。

例如,如果现在是 6 月初,您需要进入预测并将您为 5 月预测的所有数字替换为您的实际结果。 假设您已经使用链接公式创建了预测或正在使用预测软件,您的现金流量预测将自动更新以提供对未来更准确的预测。

所有这些都不需要做很多工作。 如果您在每个月的月初更新您的预测,只需几分钟,您就会立即对未来做出更智能、更准确的预测。

根据您过去的结果,您还应该更新自己对销售和费用的预测。 如果销售额一直超出您的预期,请上调您的预测。 如果费用高于预期并且看起来会保持这种状态,请更改您的预算。

每月调整您的预测是良好管理的一部分,应该是您每月财务审查的正常部分。

有些人认为,一旦为来年做出了预测,就永远不应更改它。 当然,回顾几个月前您对未来的看法很有趣。 但是,这并不能真正帮助您经营更好的业务,因为您没有根据您的业务和市场中实际发生的情况调整您的预测。

毕竟,如果情况发生变化,您不应该继续根据过时的预算支出。 相反,调整您的预算并将这些更改传达给您的团队。

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如果它能让你感觉更好,一个简单的解决办法就是两者兼顾。 从年初保存您的原始预测,然后创建一个新的预测方案,该方案是原始方案的副本。 编辑和更新副本并保留您的原始预测以及维护历史记录。 通过这种方式,您可以回顾您的原始预测,看看您是对还是错,还可以创建一个动态预测,真正帮助您更好地经营您的业务。

更智能的现金流预测

通过每月更新的现金流量预测,您可以更准确地预测未来的现金状况。 您将了解您的现金消耗率和跑道,这是对您的现金将持续多久的关键预测。 更重要的是,您将确定趋势,以便您可以努力改善现金流并弄清楚如何避免未来出现现金流问题。

创建现金流量管理系统乍一看似乎很复杂,但实际上并不需要花费太多时间,而且它将为您的业务带来不可估量的价值。 想象一下,对未来几个月您将在银行中拥有多少现金有可靠的预测,这样您就可以…

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