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如何改善现金流

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密切关注现金流对于维持业务健康至关重要。 如果没有正现金流,或者没有定期流入您的企业的真实现金流,您就有可能遇到严重的现金流问题。 事实上,糟糕的现金流是四分之一的企业活不过第一年,以及超过一半的企业活不过第五年的一个重要原因。

当您的业务看起来有利可图时,甚至会出现现金流问题。 但请记住,现金和利润不是一回事。 在您的客户支付发票之前,您无法支付账单。 因此,如果您的业务量很大,但您的客户迟迟未按发票付款,您可能仍会遇到现金流问题。

审查供应商定价、消除琐碎的开支以及投资节省时间的工具是典型的成本削减措施,您可能会每月、每季度和每年重新审视一次。 但是当这还不够时会发生什么?

幸运的是,如果您正在努力维持现金流并需要立即进行调整,那么您今天就可以开始实施一些行之有效的方法。 这里有 10 个改善现金流的技巧。

1. 收藏好书

改善现金流的一种简单方法是审查和清理您的财务报表。 如果您不准确追踪,您将无法弄清楚钱的去向。 对以下指标的状态有一个坚定的理解是至关重要的:

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确保这些是最新的是您的首要任务,可以帮助您确定需要改进的潜在领域。 如果您正在努力维护您的账簿,一个好的会计软件解决方案,如 Freshbooks、Quickbooks 或 Xero 可以帮助您使这些信息保持最新。 一些云会计解决方案可自动执行开票流程并标记延迟和未支付的发票,因此很容易保持正轨。

2. 预测现金流并仔细管理该预测

使用它来管理现金流是显而易见的。 但不明显但也可能更重要的是,它有助于突出变化。 您可以从定期检查现金流量并将实际结果与您的预测进行比较的过程中获得巨大价值。

总值远不如变化重要。 如果您多年来一直保持 50% 的销售额赊账,突然间变成 70% 或 30%,那就是一个危险信号。 您使用预测并比较实际数字来及早捕捉这些重要趋势并在必要时进行调整。

良好的现金流预测突出了您企业现金流的主要驱动因素。 这可能只是销售额、应收账款、应付账款或库存,或其他任何东西。 这就是为什么您的书籍是最新的并且您正在有效地跟踪所有内容如此重要的原因。

将过时的预测与不正确的实际情况进行比较只会给你不匹配的洞察力,所以一定要定期更新和重新审视这些财务报表。

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3.注意你的应收账款

您的应收账款在资产负债表上列为“流动资产”。 但是在您的现金流量表上,您实际上可以按月查看应收账款的变化。

每月审查这些财务报表是掌握业务绩效的关键步骤。 具体来说,对于应收账款,您正在关注令人不安的趋势,例如您的 AR 随着时间的推移而增长,因为这表明您没有收到未付发票的款项。

销售量很大但没有按时(或根本没有)收到付款的企业面临风险。 您可以在纸面上报告稳定的收入,但除非您手头有现金,否则您将无法支付账单。 以下是为客户开具发票以获得更一致结果的一些提示。

设定明确的付款条件

为避免现金流问题,当您提交项目建议书或合同时,请以书面形式设定明确的付款条件。 同样,发送发票时,请确保再次详细说明付款条件。 传递一致的提醒可以让您和您的客户负责,并确保不会混淆付款期望是什么。

开具发票时避免使用复杂的会计术语

FreshBooks 的研究表明,在您的付款条件中使用“21 天”而不是“净 21”一词可以更频繁、更快地支付发票。 虽然“净 21 天”或类似词语对大多数企业主来说很有意义,但对于不太精通商业的客户或消费者来说,这种措辞可能并不那么清楚。

同一项研究还发现,礼貌很重要。 一句简单的“请在规定时间内支付您的发票”或“谢谢您的惠顾”可以将发票支付百分比提高 5% 以上。

定期测试条款和条件

大型组织磨练他们的应收账款流程以最大化他们自己的现金流。 这意味着他们会根据客户的需求定期测试不同的条款,并替换任何表现不佳的条款。

如果您认为这种测试方法有利于您的现金流,您可以尝试在固定期限内实施新条款并跟踪结果。 如果条款的变化可以帮助您更快地拿到钱,那么它们就值得保留。 如果没有,请继续并重试。 如需更多资源,请查看这篇文章——它探讨了一些更快获得报酬的不同策略。

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4.尽量减少应付账款

当您查看现金流量表时,请注意应付账款的增加:您的账单。 逐月或逐年增加可能不是大问题。 但是,如果您知道您的应付账款在增加,而您在银行没有现金来支付这些不断增加的账单,那么是时候制定一个策略来缓解这个问题,以免它推翻您的业务。

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与减少客户向您付款所需的时间相反,您希望找到延长应付账款时间表并将资金存入银行的方法。

安排在账单到期前一天支付账单。 这是公用事业和信用卡公司等专业组织所期望的。 这是一种减慢现金流出您企业的速度的策略。

您的目标是在不损害您的信用或声誉的情况下尽快获得付款并尽可能长时间地保留您的现金。 不要试图逃避付款,如果不需要的话,不要提前一个月支付账单。

应付账款折扣

此外,您还需要留意即时付款折扣。 虽然一个好的经验法则是尽可能延长付款时间,但您可能会发现,如果您按时或提前付款,供应商会提供大幅折扣。 权衡此处可能节省的成本,如果您计划更快地支付账单,请确保您在银行中仍有足够的钱。

5.仔细管理库存

与管理应付账款的平衡行为类似,拥有大量现场库存既有好处也有坏处。 您可能可以利用大量购买的批量折扣,但这仅意味着如果您无法出售,银行现金就会减少。

查看您当前的库存并记下与其他物品移动速度不同的商品。 不要购买更多,而是尝试出售您拥有的东西,然后将其作为销售渠道的一部分消除或减少购买量。

如果您决定不再订购任何特定产品,请尝试摆脱当前库存。 以折扣价出售它,将它与其他成功销售的商品捆绑在一起,或者捐赠它以申请税收优惠。 无论您做出什么决定,请尝试清理滞销库存并从中获取尽可能多的现金。

从那里开始,仔细管理任何未来的购买并权衡跳跃批量折扣的潜在成本。

6. 立即寄出发票

企业等到月底才一次性向所有客户开具发票的情况并不少见。 但常识告诉我们,您等待发送发票的时间越长,您收款所需的时间就越长。

如果您遇到现金流问题,您可能需要考虑加快您的计费流程。 可能会在工作完成和订单发货时发送发票。 这样做,您可以确保您的客户更快地收到他们的发票——这有希望意味着您会更快地收到付款。

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现在请记住,您可能需要在此过程中包括即时付款折扣。 如果您的客户也是企业主,他们可能会经历同样的过程,尽可能地延长他们的应付账款,并需要一种激励措施来尽快付款。

7. 知道什么时候租,什么时候买

几乎所有企业都需要设备、设施和财产来运营; 他们是否应该购买或租赁这些物品是另一个问题。

如果您的企业资金紧张,您可能需要考虑租赁设备和租用零售或办公空间,而不是直接购买。 当您选择租赁这些项目时,除了可以访问您的组织取得成功所需的材料和空间外,您还不必占用大量资金。 换句话说,您的企业将能够更好地应对新机遇和应对不可预见的挑战。

解决现金流问题后,可能是时候考虑是否有更长期的安排了。 拥有您的财产意味着您的企业实质上将直接向您(或更具体地说,您的有限责任公司)支付租金——而且还需要考虑税收优惠。

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